《反洗錢法》頒布十周年系列征文（之六）

反洗錢 提升工作質(zhì)量和效率

建行駐馬店分行  張國(guó)建

2002年，我國(guó)反洗錢的序幕拉開，經(jīng)過近幾年的發(fā)展、健全、完善、深化，反洗錢工作已形成和具備一定的規(guī)模、特色和體系，作為反洗錢義務(wù)的主體，各家金融機(jī)構(gòu)也逐步形成了自己反洗錢工作的模式和框架，積極推進(jìn)反洗錢工作向前發(fā)展。

通過近幾年反洗錢工作的開展和踐行，我們能深刻體會(huì)到反洗錢工作不是一蹴而就之事，而是一項(xiàng)系統(tǒng)的、宏大的工程，需要我們夯實(shí)基礎(chǔ)，循序漸進(jìn)構(gòu)建，不斷豐富其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，日益提升反洗錢工作的質(zhì)量和效率。

我們經(jīng)歷了對(duì)反洗錢工作從一片空白到相識(shí)、相知、全心全力而為的歷程；感受了對(duì)反洗錢工作從無所適從的排斥到接受、重視、追求創(chuàng)新和領(lǐng)先的變化；體會(huì)了由被動(dòng)工作怕被檢查處罰到切實(shí)重視、主動(dòng)履行義務(wù)、扎實(shí)做好反洗錢工作、歡迎檢查指導(dǎo)促改進(jìn)提高規(guī)范工作態(tài)度的轉(zhuǎn)化；更重要的是感知了人民銀行不斷出臺(tái)、健全和豐富反洗錢規(guī)章，不斷教育培訓(xùn)和檢查指導(dǎo)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的幫助指導(dǎo)規(guī)范提高。

可以說，通過近幾年的發(fā)展和運(yùn)營(yíng)，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)方面，對(duì)我們目前所處的反洗錢階段，就反洗錢歷程來看，變化還是很大的，反洗錢意識(shí)、工作實(shí)績(jī)都有了很大提升。但是，我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識(shí)到與西方發(fā)達(dá)國(guó)家相比還是有很大的差距，與人民銀行的要求還有不小的差距，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作質(zhì)量還需要大幅度提升。

反洗錢工作對(duì)預(yù)防和打擊犯罪活動(dòng)、維護(hù)金融穩(wěn)定安全、確保社會(huì)公平正義具有十分重要的意義。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融全球化、一體化和網(wǎng)絡(luò)化的趨勢(shì)不斷增強(qiáng)的背景下，現(xiàn)代金融成為洗錢的一個(gè)重要途徑，國(guó)際社會(huì)經(jīng)常把金融系統(tǒng)作為反洗錢的第一道防線。反洗錢是金融機(jī)構(gòu)必須履行的義務(wù)，但當(dāng)今反洗錢的形勢(shì)十分嚴(yán)峻，洗錢和反洗錢的博弈還在不斷升級(jí)，這就對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了挑戰(zhàn)。而要應(yīng)對(duì)這種挑戰(zhàn)，既需要做好反洗錢工作的積極心態(tài)，又需要金融機(jī)構(gòu)切實(shí)規(guī)范地提高反洗錢工作質(zhì)量。

人民銀行對(duì)反洗錢工作進(jìn)一步提出了要求，明確了方向和目標(biāo)，金融機(jī)構(gòu)也要進(jìn)一步貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本的理念，持續(xù)規(guī)范創(chuàng)新發(fā)展和提升反洗錢工作，認(rèn)真扎實(shí)履行反洗錢義務(wù)，高質(zhì)量、高標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)反洗錢工作。

進(jìn)一步提升反洗錢工作質(zhì)量，需要高素質(zhì)、專業(yè)化的反洗錢工作人員，需要反洗錢集中化、專業(yè)化作業(yè)，金融機(jī)構(gòu)要著手推進(jìn)反洗錢“集約化”作業(yè)，整合各方面的資源，從組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程到風(fēng)險(xiǎn)管控和系統(tǒng)建設(shè)等方面對(duì)反洗錢工作機(jī)制進(jìn)行全面改革。