為滿足對公客戶現金管理需要，建行河南省分行在分析梳理中、小對公客戶現金管理業務需求的基礎上，依托總行現金管理系統，推出面向所有中、小對公客戶的“企業在線自助銀行——現金管理系統（基礎版）”產品。該產品包括收付款、信息報告和遠程簽發匯（本）票據功能，主要為中、小對公客戶提供現金管理服務。

一、收付款業務

（一）轉賬付款

1.轉賬匯款

支持人民幣結算賬戶的同城/異地/跨行等方式的單筆實時（預約）及批量實時（預約）對外匯款。可進行定向轉賬和不定向轉賬。選擇預約處理時間后，該筆業務就會在指定的執行日當日自動執行。

2.代發業務

客戶通過現金管理系統主動發起的，從一個活期付款賬戶向一個或多個活期賬戶轉賬。支持向個人及企業客戶的人民幣結算賬戶的單筆及批量代發。

（二）轉賬收款

1.代扣業務

客戶通過現金管理系統實現從一個或多個活期賬戶扣款。

2.簽約收款

客戶通過現金管理系統主動從建行系統內開立的其他賬戶收款。

3.非簽約收款

為客戶提供一種主動提示付款人應付款的信息通道，由付款人確認后發起的付款交易。

二、信息報告

（一）賬戶查詢

為客戶提供對其有權賬戶信息查詢的途徑，滿足客戶對賬戶不同種類的查詢需要。提供當日余額查詢、歷史余額查詢、當日明細查詢、歷史明細查詢。

（二）電子回單

為客戶提供自助查詢、打印和補打電子化回單的功能，滿足客戶的入賬需要。

（三）到賬通知功能

收款單位根據付款單位付款后提供的驗證碼，通過電子化方式查詢付款方是否已進行轉賬交易。

三、遠程簽發匯（本）票

通過現金管理系統發出申請簽發銀行匯（本）票業務指令，聯動CCBS系統完成出票，并采用“留行待取”或“上門送票”兩種服務模式，完成銀行匯（本）票簽發事項。

        （郭東陽  朱中文）