工行駐馬店開發區支行落實客戶身份識別制度

2019-09-20 16:03　來源：駐馬店網責任編輯：魏甜甜

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摘要：了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”的要求，根據真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄客戶的身份，并在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料。

駐馬店網訊（通訊員李琰）近期，工行駐馬店開發區支行建立健全客戶身份識別制度、完善客戶身份資料，開展和履行反洗錢工作，有效防范監管風險的發生。

該行重視客戶識別制度的落實，嚴格按照“了解客戶本人的真實身份；了解客戶的交易目的和交易性質；了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”的要求，根據真實有效地身份證件或者其他身份證明文件，核實和記錄客戶的身份，并在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料。

針對新開個人戶、新開企業戶，認真做好客戶初次識別，對客戶身份以及職業信息的核實登記，有效杜絕和防范賬戶涉通訊網絡違法犯罪和異地注冊以及注冊資本與經營規模明顯不符的企業賬戶。

與此同時，把客戶身份識別制度作為防范洗錢活動的基礎性工作，充分發揮科技網絡優勢，通過公安部公民身份照片庫進行聯網核查，針對不同類型或具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務或者交易，采取相應措施，確保金融安全。

責任編輯：魏甜甜

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