郵儲銀行駐馬店市分行扎實開展反洗錢工作

2019-05-10 08:36　來源：駐馬店網責任編輯：駐馬店日報

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摘要：該行督促各部門、各條線有效履行反洗錢義務，通過完善反洗錢內部檢查機制，將反洗錢自查、反洗錢專項檢查作為每年必查項目，將各業務條線反洗錢履職情況納入日常檢查范圍。

近年來，面對國內外日益嚴峻的反洗錢形勢，郵儲銀行駐馬店市分行始終堅持“風險為本”理念和“審慎經營”原則，高度重視反洗錢工作，積極履行反洗錢義務，不斷強化反洗錢措施，全力提升風險防控水平，為維護地方金融穩定發揮了積極作用。

成立反洗錢領導小組，細化反洗錢責任。自反洗錢領導小組掛牌成立以來，郵儲銀行將反洗錢管理納入全面風險控制架構，該行及轄內分支機構全面構建了以反洗錢領導小組為核心，成員覆蓋全行各條線、各層級的反洗錢工作機制。同時，該行結合各條線反洗錢實際，細化反洗錢責任，該行反洗錢領導小組副組長分別與各成員部門、各縣支行“一把手”簽署反洗錢責任書。

完善反洗錢體系，提高防范洗錢可操作性。該行以監管法規為基礎，在上級銀行風險管控制度框架內結合自身實際，制定了洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理實施細則、郵政金融反洗錢管理工作考核辦法等內控制度，切實將反洗錢要求融入客戶準入、流程管控和日常管理，提高防范洗錢風險的可操作性。

形成大集中反洗錢系統，提升反洗錢信息化水平。郵儲銀行于2010年建立反洗錢系統，根據監管法規及反洗錢形勢需要，持續進行技術更新、完善升級，形成了“管理層級化、功能模塊化、操作人性化、數據標準化”的全國性大集中的反洗錢系統，該系統實現了反洗錢各類監管數據報送、客戶風險等級管理等處理功能。

增強反洗錢意識，提升工作有效性。該行制訂年度反洗錢工作培訓計劃，對市、縣行反洗錢領導小組成員及新入職人員開展政策法規與實務培訓，對各業務條線反洗錢相關崗位員工開展反洗錢系統應用培訓，對網點人員開展典型案例及可疑交易識別培訓，不斷提升網點人員對洗錢風險的識別能力和處理能力，有效提升了該行反洗錢工作的有效性。

加強反洗錢管理，履行反洗錢義務。該行督促各部門、各條線有效履行反洗錢義務，通過完善反洗錢內部檢查機制，將反洗錢自查、反洗錢專項檢查作為每年必查項目，將各業務條線反洗錢履職情況納入日常檢查范圍。同時，加大責任追究力度，堅持雙線問責、上追兩級原則。此外，落實反洗錢工作考核機制，將反洗錢工作質量納入內部控制評價指標，與年度經營管理績效考核掛鉤，將考核范圍擴大到該行各部門，推動了反洗錢工作深入開展。（郵儲銀行駐馬店市分行宣）

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