拒絕高息誘惑 遠離非法集資

防范和打擊非法集資系列宣傳(之七)

法律知識摘編（五）

一、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年3月8日，中國銀監(jiān)會、工信部、中國人民銀行等七部委2010年第3號令）

第二條 本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司和股份有限公司。

第五條 融資性擔保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。

第八條 任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔保”字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十五條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十一條 融資性擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。

第四十九條 融資性擔保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。

二、《中國銀監(jiān)會、中國人民銀行關(guān)于小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》（2008年5月4日，銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）

1.小額貸款公司的性質(zhì)。小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司。

2.小額貸款公司的資金來源。小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金。

3.小額貸款公司的監(jiān)督管理。小額貸款公司應(yīng)接受社會監(jiān)督，不得進行任何形式的非法集資。

三、《典當管理辦法》（2005年2月9日，商務(wù)部、公安部2005年第8號令）

第三條 本辦法所稱典當行，是指依照本辦法設(shè)立的專門從事典當活動的企業(yè)法人，其組織形式與組織機構(gòu)適用《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定。

第五條 典當行的名稱應(yīng)當符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定。典當行名稱中的行業(yè)表述應(yīng)當標明“典當”字樣。其他任何經(jīng)營性組織和機構(gòu)的名稱不得含有“典當”字樣，不得經(jīng)營或者變相經(jīng)營典當業(yè)務(wù)。

第六條 典當行從事經(jīng)營活動，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和規(guī)章，遵循平等、自愿、誠信、互利的原則。

第二十六條 典當行不得經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：（一）非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售；（二）動產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)；（三）集資、吸收存款或者變相吸收存款；（四）發(fā)放信用貸款；（五）未經(jīng)商務(wù)部批準的其他業(yè)務(wù)。

第二十八條 典當行不得有下列行為：（一）從商業(yè)銀行以外的單位和個人借款；（二）與其他典當行拆借或者變相拆借資金；（三）超過規(guī)定限額從商業(yè)銀行貸款；（四）對外投資。

（駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室  整理）