身份識(shí)別不容忽視
摘要：童麗麗為方便銀行準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，人民銀行聯(lián)合公安部門開發(fā)建立了公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。該系統(tǒng)自上線以來，逐步替代了人工識(shí)別，成為銀行機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份的主要渠
童麗麗
為方便銀行準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，人民銀行聯(lián)合公安部門開發(fā)建立了公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。該系統(tǒng)自上線以來，逐步替代了人工識(shí)別，成為銀行機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶身份的主要渠道，也對(duì)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制以及維護(hù)正常的金融秩序發(fā)揮了積極的作用。但是，在平時(shí)的工作中，我們不能百分之百地依賴聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，對(duì)客戶的身份識(shí)別也不能只局限于單純地聯(lián)網(wǎng)核查，關(guān)鍵在于識(shí)別是否為客戶本人。
最近有新聞爆料，很多不法分子利用他人遺失或盜取的身份證去銀行開立賬戶，進(jìn)而利用該賬戶進(jìn)行金融詐騙等不法行為。這樣的事例聽起來可能很遙遠(yuǎn)，但它也會(huì)不知不覺真真切切地發(fā)生在我們身邊。
我們應(yīng)該提高警惕，對(duì)客戶的身份識(shí)別不僅要通過聯(lián)網(wǎng)核查，還要用“火眼金睛”仔細(xì)核對(duì)身份證及聯(lián)網(wǎng)核查照片與客戶本人的體貌特征是否相符，必要的時(shí)候還可以詢問相關(guān)信息或者請(qǐng)求客戶出示駕駛證等相關(guān)證件。
責(zé)任編輯：yss
(原標(biāo)題：駐馬店網(wǎng))
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