建行駐馬店分行著力化解支付業務操作風險

本報訊（通訊員 王 ?。┙衲暌詠?，建行駐馬店分行夯實運營基礎，高度關注運營風險管理的新特點、新趨勢，堅持“四個嚴格”，著力防范和化解支付業務操作風險。

該行一是嚴格執行賬戶管理制度。認真履行開戶機構開戶資料真實性調查和真實性、完整性、有效性的審查職責，從源頭上控制操作風險。二是嚴格預留印鑒卡的管理?？蛻羯暾堊兏¤b，必須按照開戶業務的相關盡職調查要求，對客戶印鑒變更申請進行核查，核實無誤后方可辦理印鑒變更手續，防范印鑒更換過程中的風險。三是嚴格對公結算賬戶大額、異常支付的管理。充分運用反洗錢系統，從交易對手、交易方式、交易金額等多角度進行分析，對轄內具有“資金頻繁進出、金額超過或接近大額交易報送標準，資金在短時間內突然大量集中轉入、轉出，且轉入后資金在賬戶基本不停留，收到款項后隨即通過網銀等方式轉出”等特征的異常交易行為進行重點關注，對其真實性進行重點核查。四是嚴格銀企對賬管理。對未按時完成對賬的客戶及時進行電話回訪，確保資金安全，避免出現對賬盲區。