什么是“ 幫 信 罪 ”

有償使用閑置銀行卡，

300元/天日結(jié)？

將銀行卡出借他人使用，

不費(fèi)吹灰之力月入千元，

此等躺平賺錢的好事讓不少人都心動(dòng)不已。

然而，

這輕松又賺錢的所謂“美差”，

你可能上騙子的當(dāng)了，

甚至還可能，走上違法犯罪的道路！

至于怎么走上違法犯罪的道路的？

下面給小編幾分鐘，

咱給你把事情說(shuō)明白！

先看幾個(gè)案例

↓↓↓

案例一

近日，安陽(yáng)內(nèi)黃縣公安局二安派出所就破獲了一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案件，將自認(rèn)為“輕松賺錢”的犯罪嫌疑人王某抓獲。

王某，平日無(wú)所事事，除家人接濟(jì)外毫無(wú)經(jīng)濟(jì)來(lái)源。最近，經(jīng)別人介紹王某談了個(gè)女朋友，開銷比以往更大。為解燃眉之急，王某費(fèi)盡心機(jī)尋找快速賺錢的方法。一次，王某在玩手機(jī)時(shí)發(fā)現(xiàn)一則“讓你快速掙錢”的“廣告”信息，就在網(wǎng)上聯(lián)系人“劉哥”的指導(dǎo)下，提供個(gè)人銀行賬戶，并按照指示進(jìn)行一頓操作，不一會(huì)兒就將幾千元輕輕松松掙到手，前前后后一共“賺”了一萬(wàn)余元。天上不會(huì)掉餡餅，突然有一段時(shí)間他怎么也聯(lián)系不上“劉哥”，感覺事情有點(diǎn)不太對(duì)，自知要“出事了”，他就告訴女友需要出一趟遠(yuǎn)門，轉(zhuǎn)身跑到了湖北躲了起來(lái)。

民警在辦理一起電信詐騙案件時(shí)順藤摸瓜得到了王某實(shí)施“幫信”的線索，通過(guò)偵查得知王某已跑到湖北，3月4日，民警便趕到湖北，在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的配合下將王某順利抓獲。經(jīng)詢問(wèn)，王某將自己和銀行卡提供給他人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，目前，王某已被采取強(qiáng)制措施，帶他“掙錢”的“劉哥”被網(wǎng)上追逃，案件正在進(jìn)一步辦理中。

案例二

2月25日，信陽(yáng)息縣路口鄉(xiāng)發(fā)生一起“殺豬盤”詐騙案件。被害人葉某因在App內(nèi)做刷單任務(wù)，被詐騙6萬(wàn)余元。案發(fā)后，息縣公安局路口派出所在縣局反詐中心的協(xié)助下立即開展研判工作，經(jīng)調(diào)取被騙資金流水，發(fā)現(xiàn)涉案賬戶曾某近一個(gè)月的資金流水異常，初步分析該人應(yīng)系為他人犯罪提供洗錢渠道的犯罪嫌疑人。反詐中心綜合運(yùn)用多種偵查手段，確定了犯罪嫌疑人曾某的真實(shí)身份和活動(dòng)軌跡。在明確犯罪嫌疑人身份信息后，為快速打擊犯罪，3月4日，路口派出所指導(dǎo)員陳永超等人立即奔赴湖南龍山開展抓捕工作。在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷拢罱K在湖南龍山某小區(qū)內(nèi)將曾某抓獲。

經(jīng)查，曾某為獲取非法利益，將自己的銀行卡售賣給電詐團(tuán)伙用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)訊問(wèn)，嫌疑人曾某如實(shí)供述了自己的全部違法犯罪事實(shí)。目前，犯罪嫌疑人曾某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)已被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

案例三

近日，新鄉(xiāng)原陽(yáng)縣公安局電信詐騙犯罪偵查大隊(duì)偵破了一起幫信案件，抓獲犯罪嫌疑人14人，其中有想要掙“快錢”的賣卡人員，也有拿著這些銀行卡進(jìn)行“跑分”的上家。

原陽(yáng)縣公安局電信網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查大隊(duì)經(jīng)線索發(fā)現(xiàn)原陽(yáng)縣城關(guān)鎮(zhèn)的楊某用自己和他人的銀行卡進(jìn)行跑分。經(jīng)反詐民警多方面?zhèn)刹椋罱K在該團(tuán)伙進(jìn)行“跑分”時(shí)在原陽(yáng)縣城關(guān)鎮(zhèn)的一個(gè)出租屋內(nèi)當(dāng)場(chǎng)將其抓獲，后來(lái)?xiàng)钅车热顺姓J(rèn)，自一年前開始，他與李某、楊某、孔某等人用本人和其他人銀行卡進(jìn)行“跑分”，使用的銀行卡共過(guò)賬涉案資金上千萬(wàn)元。之后順藤摸瓜，經(jīng)過(guò)民警三天三夜蹲守抓捕，最終將出售自己銀行卡的謝某等10名犯罪嫌疑人抓捕歸案，這10人都是剛剛成年，無(wú)視銀行人員提醒、無(wú)視反詐宣傳，為了眼前幾百塊錢蠅頭小利就把自己的手機(jī)卡、銀行卡賣給其他人，最終不僅贓款被追回，這些人還受到了法律的制裁。

看到案例，

你一定想知道什么是“幫信罪”，

我們?cè)趺床拍茴A(yù)防被騙呢

別急，蜀黍給你們整理了！

什么是幫信罪？

幫信罪是《 刑法 < 修正案 ( 九 ) > 》新增設(shè)的罪名，全稱是叫幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是在明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪（電信詐騙）還為其犯罪提供幫助的。為什么出售銀行卡成了最常見的“幫信罪”？因?yàn)殡娫p犯收到贓款時(shí)為了確保安全，需要先“跑分”洗錢，把錢洗白了才轉(zhuǎn)到自己賬戶。在這個(gè)“跑分”過(guò)程中，就需要借助大量的他人銀行卡。

你知道了嗎？不要非法出售銀行卡！

記住，天下沒有免費(fèi)的午餐，也不會(huì)掉落餡餅，你的這些閑置的“銀行卡”很重要，它們就相當(dāng)于電詐犯的得力助手，不僅能把贓款洗白，還增大了公安追查難度。

所以對(duì)電詐犯來(lái)說(shuō)，銀行卡當(dāng)然是買得越多越好。自然，把銀行卡售賣給電信詐騙犯，也就成了最常見幫助電信犯罪的方式了。

“幫信”類型案件中，犯罪嫌疑人往往存在僥幸心理，覺得自己沒有參與到直接犯罪中去，因而不會(huì)觸犯法律。然而，這種狡辯無(wú)法為其“助紂為虐”的行為脫罪。

最高法最高檢聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》規(guī)定：

為他人實(shí)施犯罪提供技術(shù)支持或者幫助，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：

符合以下行為

1.經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的；

2.接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的；

3.交易價(jià)格或者方式明顯異常的；

4.提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的；

5.頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；

6.為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的；

7.其他足以認(rèn)定行為人明知的情形。

此外,《解釋》規(guī)定，確因客觀條件限制無(wú)法查證被幫助對(duì)象是否達(dá)到犯罪的程度，但相關(guān)數(shù)額總計(jì)達(dá)到前述標(biāo)準(zhǔn)五倍以上，或者造成特別嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究行為人的刑事責(zé)任。

自身“兩卡”不應(yīng)出售，

他人“兩卡”更不應(yīng)購(gòu)買！

生財(cái)有道，

切勿以身試法！

四大懲戒措施

1. 信用懲戒：人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)；

2. 限制業(yè)務(wù)：5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶、不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款；

3. 嚴(yán)管賬戶：銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度；

4. 法律處分：非法買賣個(gè)人銀行賬戶和企業(yè)對(duì)公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，可能給個(gè)人帶來(lái)牢獄之災(zāi)。

溫馨提示

大家一定要提升個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，妥善保護(hù)好自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡，一旦丟失要立即掛失，對(duì)于廢棄不用的應(yīng)及時(shí)辦理注銷業(yè)務(wù)，不隨意丟棄、買賣，千萬(wàn)因?yàn)椴灰粫r(shí)大意或貪圖蠅頭小利成為詐騙分子的幫兇。