第四章 法律責任

第三十條 對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關機關依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十一條 對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十二條 非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時，先清退集資資金。

第三十三條 對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

第三十四條 互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，由有關主管部門責令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴重的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責令暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、關閉網(wǎng)站、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處1萬元以上10萬元以下的罰款。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗相關證明文件、核對廣告內(nèi)容的，由市場監(jiān)督管理部門責令改正，并依照《中華人民共和國廣告法》的規(guī)定予以處罰。

第三十五條 金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務的，由國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構按照職責分工責令改正，給予警告，沒收違法所得；造成嚴重后果的，處100萬元以上500萬元以下的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處10萬元以上50萬元以下的罰款。

第三十六條 與被調(diào)查事件有關的單位和個人不配合調(diào)查，拒絕提供相關文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門責令改正，給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款。

阻礙調(diào)查人員依法執(zhí)行職務，構成違反治安管理行為的，由公安機關依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十七條 國家機關工作人員有下列行為之一的，依法給予處分：

（一）明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時處理；

（二）未按照規(guī)定及時履行對非法集資的防范職責，或者不配合非法集資處置，造成嚴重后果；

（三）在防范和處置非法集資過程中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊；

（四）通過職務行為或者利用職務影響，支持、包庇、縱容非法集資。

前款規(guī)定的行為構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第五章附則

第三十八條 各省、自治區(qū)、直轄市可以根據(jù)本條例制定防范和處置非法集資工作實施細則。

第三十九條 未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務活動的，由國務院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責分工進行處置。

法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照本條例的有關規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務活動的具體類型由國務院金融管理部門確定。

第四十條 本條例自2021年5月1日起施行。1998年7月13日國務院發(fā)布的《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》同時廢止。