隨著金融領域各種風險持續積累，洗錢和恐怖融資風險日趨上升。為切實履行反洗錢法律義務，有效落實貫徹反洗錢法律制度，中華財險駐馬店中心支公司高度重視反洗錢工作，進一步加強反洗錢日常管理和監督工作，提高反洗錢工作的主動性和積極性。現就做好當前反洗錢工作的重要性談幾點個人的見解。

提升反洗錢思想認識，提高反洗錢工作水平。我國反洗錢形勢嚴峻，金融領域各種風險持續累積，監管套利、非法集資等違法違規活動屢禁不止，金融體系內整體洗錢風險威脅持續存在，洗錢和恐怖融資風險日趨上升，目前反洗錢工作已經上升到國家戰略高度。為提高風險防范意識，確保我公司反洗錢工作的順利開展，我公司成立一把手為組長的反洗錢領導小組。領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合部，負責組織協調反洗錢相關工作。全面貫徹反洗錢法律法規，建立長效機制，完善反洗錢內控制度，確保工作有效開展。我公司以《反洗錢法》為指導方針，認真貫徹反洗錢“一法四令”，及時調整反洗錢運營機制，進一步完善內控，繼續深入實施《反洗錢工作管理實施細則》，圍繞客戶身份識別、交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關鍵環節，做好宣傳培訓和內部檢查，確保反洗錢工作有效開展。加大對重點可疑交易、大額交易的分析識別力度。加強客戶信息識別,對團體客戶進行身份識別，監督保險代理方履行客戶身份識別職責，定期審核保存客戶基本信息。加強反洗錢系統管理，切實做好反洗錢日常工作。為了切實履行反洗錢法定義務，做好反洗錢工作，我公司要求反洗錢專崗人員每天跟蹤操作反洗錢管理系統，跟蹤監測大額交易、可疑交易管理，特別是對客戶風險等級嚴格管理，每天跟蹤系統內高風險、中風險客戶，仔細甄別，認真排查系統風險客戶，同時加強客戶黑名單管理。加大反洗錢宣傳培訓力度，提升反洗錢工作技能水平。我公司采取多種形式，如發放反洗錢宣傳資料、通過電子屏宣傳反洗錢標語等宣傳貫徹《反洗錢法》，不斷加強理論知識和工作技能的培訓力度，進一步提高反洗錢工作技能。為規范和加強公司反洗錢管理工作，成立反洗錢工作領導小組，由我公司總經理或主持工作的總經理室領導任組長。領導小組其他成員變更的，及時將小組成員最新情況報送當地人民銀行。同時，召開領導小組會議，部署本年度反洗錢工作任務，并做好反洗錢工作領導小組會議的記錄，認真做好反洗錢工作，確保公司反洗錢工作提升到新的水平。