扎實推進反洗錢工作
陽光人壽駐馬店中心支公司 薛愛勤
摘要:眾所周知,洗錢是嚴重的經濟犯罪行為,反洗錢工作的形勢日趨嚴峻。近年來,陽光人壽駐馬店中心支公司緊緊抓住反洗錢工作重點,深入開展反洗錢工作,反洗錢水平和能力得到持
眾所周知,洗錢是嚴重的經濟犯罪行為,反洗錢工作的形勢日趨嚴峻。近年來,陽光人壽駐馬店中心支公司緊緊抓住反洗錢工作重點,深入開展反洗錢工作,反洗錢水平和能力得到持續(xù)提升。現在我就扎實推進反洗錢工作淺談三個方面的認識。
充分認識反洗錢工作的重要性和緊迫性。從國際上來看,國際反洗錢工作的內涵和外延不斷拓展。從國內來看,維護金融穩(wěn)定、防范新業(yè)態(tài)風險任務加劇,犯罪作案手法不斷翻新和升級,其犯罪收益與跨境洗錢活動相互交織,金融安全形勢不容樂觀。
反洗錢工作任務及要求:今年以來,我公司大力開展“雙基”工作,即夯實基礎管理和加強基層管理,對操作規(guī)范流程進行梳理,依照《反洗錢工作管理辦法》《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī),對反洗錢行政調查、反洗錢宣傳培訓、反洗錢檢查等工作進行了規(guī)范。反洗錢培訓長抓不懈。在通過制度進行規(guī)范的同時,我公司嚴抓反洗錢培訓。在業(yè)務資質上,要求各級機構負責人、反洗錢崗位人員要取得人民銀行總行反洗錢崗位培訓考試資格。在分層培訓上,我公司組織開展機構負責人反洗錢輪訓、反洗錢崗位人員業(yè)務提升培訓和專題培訓。在培訓方式上,印發(fā)《反洗錢宣傳手冊》、發(fā)布反洗錢工作動態(tài)等,在微信朋友圈及時發(fā)布相關信息、業(yè)務案例和反洗錢工作中好的經驗做法。突出履職規(guī)范。從反洗錢工作前沿的柜面人員、業(yè)務經理的履職規(guī)范入手,明確在客戶身份識別、客戶盡職調查、客戶風險分類、可疑交易人工分析過程中的“規(guī)范動作”。同時,加強事后監(jiān)督和現場檢查輔導。發(fā)揮各職能部門作用。反洗錢工作滲透于業(yè)務活動的諸多環(huán)節(jié),從抓業(yè)務部門反洗錢工作管理和抓分支機構執(zhí)行力兩個著力點入手,充分發(fā)揮各職能部門的作用,努力提高反洗錢工作的有效性。
下階段,我公司將以《金融機構反洗錢評估實施細則》作為檢視各部門和各機構履職的行為指南,充分發(fā)揮第一道防線主動識別風險、加強自我約束的作用,第二道防線在風險控制和風險識別中的作用,第三道防線的獨立審查職能,不斷強化反洗錢措施,全力以赴提升風險防控水平,維護保險業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展。
責任編輯:yss
(原標題:駐馬店網)
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