2009年12月30日，反洗錢工作部際聯(lián)席會議正式發(fā)布《中國2008~2012年反洗錢戰(zhàn)略》?？傮w目標是在2012年前，構建符合國際標準和中國國情的反洗錢體系，建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系，建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)的可疑資金交易檢測網(wǎng)，維護金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全。

在反洗錢工作實務操作中，大部分保險公司為落實各項反洗錢法律法規(guī)要求，結合實際明晰定義，根據(jù)本機構具體情況建立內(nèi)部客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。同時，將反洗錢制度融入到公司核保規(guī)則、理賠規(guī)則等日常營運規(guī)則中。

保險業(yè)反洗錢的主要困境是反洗錢工作領導機構和工作機制流于形式、管理層反洗錢職責不清晰及業(yè)務條線對反洗錢工作參與不足等問題。針對存在的問題，作為保險公司應從以下方面做好反洗錢工作：應從省級公司設立反洗錢專崗，各個三級機構應根據(jù)省一級公司要求，設置反洗錢專員，使反洗錢工作落實到人。在采取有效措施不斷提高反洗錢工作水平的同時，加強保險業(yè)反洗錢內(nèi)控制度建設，確保反洗錢內(nèi)控制度全面貫徹和有效執(zhí)行。保險公司應建立統(tǒng)一的監(jiān)測平臺，適時監(jiān)控所有下屬保險機構的出單系統(tǒng)，通過監(jiān)控系統(tǒng)掌握退保受益人與投保人的全部信息，確保客戶信息真實有效，并采取措施了解高風險客戶的資金來源、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況，加強對資金交易活動的監(jiān)測分析，加強對高風險客戶和高風險產(chǎn)品的甄別、管控工作以及風險管理。此外，完善保險產(chǎn)品的設計，提高保險業(yè)的聲譽。積極研發(fā)出更優(yōu)質(zhì)且能有效預防成為洗錢工具的新型保險產(chǎn)品，增強保險產(chǎn)品的競爭力，提高保險業(yè)聲譽，積極有效地遏制“地下保單”的盛行。