方正證券駐馬店營業部 張 凱 

 為積極響應人行駐馬店市中心支行的“預防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”主題宣傳活動，作為方正證券駐馬店營業部的負責人，非常榮幸能夠借此機會淺談自己對證券行業反洗錢工作的認識。

反洗錢工作是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護金融機構誠信及金融穩定的需要，也是保證信譽支付的穩定、促進金融系統健康發展的保證。進入證券行業近8年來，我強烈感受到反洗錢工作的重要性。作為營業部的第一負責人，我不斷提高反洗錢意識，在與各監管機構及公司的溝通聯絡中，加深了我對反洗錢工作的深入了解，促使我開始反思證券公司反洗錢工作存在的思想誤區。誤區一：三方存管代替證券公司擔負反洗錢責任。不少人認為證券市場的資金是通過銀行轉賬而來，實際上洗錢行為包括很多方式，如通過其他結算方式協助資金轉移、協助將資金匯往境外等。犯罪資金的流轉牽扯到各種賬戶的開立和賬戶間的結轉業務，而證券公司作為資金進出證券市場的直接窗口，任重道遠。誤區二：嚴查客戶身份導致減少效益。大多數金融機構都存在這個誤區。客戶身份識別是反洗錢工作的一項重要內容，金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，應該根據真實有效的身份證件或其他身份證明，核實和記錄客戶身份，并及時更新客戶身份信息。證券公司在辦理業務時，必須嚴格審查客戶的身份證明文件，并留存復印件。遇到證件不全或無法核實時，不能辦理相關業務，引起客戶的不解和反感，導致公司經營效益下降。但是，我們應該充分認識到，洗錢是一項具有嚴重社會危害性的行為，一方面它損害了金融體系的安全和金融機構的信譽；另一方面它極大地破壞了我國正常的經濟秩序和社會穩定。誤區三：大額和可疑交易報告可能會泄露客戶隱私。將客戶的交易情況上報給反洗錢信息中心是否屬于泄露客戶隱私，是很多從業人員的疑問。我們必須認識到，法律規定了大額和可疑交易報告制度。根據《反洗錢法》的規定，對于依法履行反洗錢職責或義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供，消除從業人員的思想誤區，從根本思想上重視反洗錢工作。目前，我部通過客戶適當性管理、投資者教育等具體措施，積極引導客戶合法合規進行投資和交易， 切實維護了廣大投資者的合法權益。