淺談保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作

華安財(cái)險(xiǎn)駐馬店中心支公司 國(guó)新勝

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融快速發(fā)展和進(jìn)一步對(duì)外開放，金融交易尤其是跨境交易大量增加，金融領(lǐng)域各類風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)累積，監(jiān)管套利，非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)屢禁不止，反洗錢工作面臨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。對(duì)此，華安財(cái)險(xiǎn)駐馬店中心支公司切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防止發(fā)生因控制不力造成的各類問題。

常見的洗錢形式如成立空殼公司洗錢，這是最典型的洗錢模式；通過“地下錢莊”洗錢；以民間借貸形式洗錢等方式。層出不窮的洗錢手段，加大了國(guó)家和金融保險(xiǎn)領(lǐng)域?qū)τ诜聪村X工作的難度，這就需要我們提高防范意識(shí)。

保險(xiǎn)業(yè)在反洗錢中的危害。（一）對(duì)保險(xiǎn)公司而言，洗錢行為就是幫助不法分子將不法所得進(jìn)行洗白，手段無非就是通過投保退保這一流程，將非法所得合法化。同時(shí)，洗錢行為中的投保退保直接導(dǎo)致保費(fèi)的猛增猛減，嚴(yán)重?cái)_亂公司的資金流。（二）保險(xiǎn)公司“洗錢”不但為其上游犯罪提供了資金通道和便利，而且助長(zhǎng)了貪污腐敗現(xiàn)象的蔓延，會(huì)影響公司聲譽(yù)。

保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的對(duì)策。（一）加強(qiáng)反洗錢活動(dòng)的宣傳與培訓(xùn)。要利用網(wǎng)絡(luò)渠道和職場(chǎng)渠道進(jìn)行線上線下的同步宣傳，形成“反洗錢人人有責(zé)”和“反洗錢就是構(gòu)建和諧社會(huì)”的良好氛圍，讓洗錢活動(dòng)無處遁形。（二）提高對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，加大對(duì)保險(xiǎn)公司人員的培訓(xùn)，增強(qiáng)其對(duì)可疑交易的分析辨別能力。（三）加大自覺履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)筑保險(xiǎn)業(yè)反洗錢基礎(chǔ)防線。保險(xiǎn)公司應(yīng)減少與可能涉嫌洗錢的客戶、再保險(xiǎn)公司及代理人的業(yè)務(wù)往來。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中，華安保險(xiǎn)駐馬店中心支公司將切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全。