駐馬店農商銀行 郭保華

隨著洗錢活動日益劇增，洗錢手段無所不用，破壞了國家政治穩定、經濟正常運作。金融機構是反洗錢環節中重要的一環，對反洗錢的預防和監測起到重要的作用。面對反洗錢新形勢新任務，落實好反洗錢工作是農商銀行所要履行的重要使命。

一、反洗錢工作取得的實效。近年來，我行通過完善規章制度，加大宣傳力度，反洗錢工作成效顯著。（一）內控制度日趨完善。根據反洗錢法律法規要求，結合自身業務特點，制定了《反洗錢工作保密制度》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等內部控制制度，保證了反洗錢工作有章可循。（二）組織機構建立健全。成立了反洗錢工作領導小組，負責反洗錢工作的組織管理和統籌協調。（三）宣傳教育扎實推進。我行每年組織開展的“反洗錢宣傳月”活動深受群眾喜愛，特別是2017年我行員工自編自導的小品《不差錢》，贏得了群眾的好評。

二、反洗錢工作存在的難點。隨著互聯網技術的發展，網上銀行已成為銀行業務渠道和市場營銷的主要手段之一，在網上銀行為我們帶來便利的同時，也為不法分子洗錢提供了新的渠道，給金融機構反洗錢帶來了嚴峻的挑戰。

三、下一步工作舉措。（一）切實履行客戶身份識別義務。我行嚴格遵循“了解你的客戶”的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度的規定。（二）利用科技手段加強對網銀洗錢交易的監控識別，為打擊洗錢犯罪提供技術保障。（三）加強網銀反洗錢信息披露工作。我行認真履行反洗錢信息披露責任和義務，將洗錢風險控制在萌芽狀態，為其他金融機構提供參照。