淺談反洗錢

安邦財險駐馬店中心支公司  馮朝軍

為切實維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，防止洗錢行為給保險行業帶來潛在風險，近幾年，反洗錢法律法規不斷推進，保險行業在采取預防、監控措施，建立健全一系列報告制度等方面基本履行了反洗錢的各項義務，在開展反洗錢工作方面取得了顯著成效。

一、多種形式宣傳貫徹《反洗錢法》。1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規章制度。2.開展反洗錢工作交流活動。通過培訓，宣講反洗錢新業務、新形勢，介紹網絡詐騙洗錢、非法網絡集資等相關犯罪的基本手法和特點，提高相關崗位人員的反洗錢意識及理論水平。

二、推動反洗錢工作向縱深發展。1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。依法調整和規范反洗錢工作制度和操作規程，有效防范洗錢風險，打擊洗錢犯罪行為。2.成立反洗錢工作小組，及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。

三、推動反洗錢工作在非銀行業全面展開。鞏固和擴大反洗錢工作成果，推動反洗錢工作全面鋪開。1.營造反洗錢工作氛圍。在晨會上對全體人員進行面對面的反洗錢法律法規等知識培訓，增強公司人員反洗錢工作能力。2.繼續組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。成立專項檢查小組，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務情況進行現場檢查，有針對性地進行人工分析和定性取證，保證檢查質量。

四、強化非現場監管。根據《反洗錢非現場監管辦法(試行)》的要求，建立反洗錢非現場監管機制。1.建立專人報告制度。2.建立公司內部網絡傳輸平臺報送制度。3.建立定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監管信息制度。4.提供反洗錢信息交流平臺。

五、積極開展反洗錢信息調研。深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新情況、新問題。

六、加強反洗錢工作建設。1.積極建立和完善反洗錢內部管控制度，建立健全可疑交易臺賬。2.不斷拓展和延伸反洗錢工作的廣度和深度，在公司內外形成反洗錢合力，杜絕通過保險業務洗錢行為，維護金融秩序。