并非只有“大買賣”才會(huì)遇到洗錢

反洗錢與我們的生活息息相關(guān)

□周刊記者   蘇弼坤

說(shuō)到洗錢和反洗錢，很多人都有一種事不關(guān)己、高高掛起的心態(tài)：自己不是做“大買賣”的人，怎么可能遇到洗錢這么“高大上”的違法犯罪活動(dòng)呢。其實(shí)，洗錢和反洗錢與我們每個(gè)人的生活息息相關(guān)。日前，人行駐馬店市中心支行組織市內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)舉行“點(diǎn)滴行動(dòng)，助力反洗錢”宣傳活動(dòng)，用通俗易懂的文藝表演提醒人們，打擊洗錢犯罪人人有責(zé)。

洗錢就是把“黑錢”“洗白”

近日，在人行駐馬店市中心支行的組織下，各國(guó)有商業(yè)銀行駐馬店市分行、郵儲(chǔ)銀行駐馬店市分行、中國(guó)人壽，以及市內(nèi)證券業(yè)等金融機(jī)構(gòu)在市老干部活動(dòng)中心通過(guò)擺放展板、發(fā)放宣傳冊(cè)等方式向市民講解洗錢、反洗錢知識(shí)。

人行駐馬店市中心支行的工作人員介紹，洗錢并不像電影、電視中描述的那樣“高級(jí)”。那些獲取非法收入的人需要找到一種途徑，將不干凈的所得合法化，洗錢便應(yīng)運(yùn)而生。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，洗錢就是把非法所得“洗白”的過(guò)程。

反洗錢似乎離我們普通老百姓很遙遠(yuǎn)，其實(shí)它就在你我身邊。人行駐馬店市中心支行工作人員介紹，很多人對(duì)電信詐騙案件有所了解，部分人還親身經(jīng)歷過(guò)。在一些電信詐騙案件中，被騙取的錢財(cái)大都被要求存入某個(gè)指定銀行卡內(nèi)，而這個(gè)指定的賬戶一定不會(huì)是犯罪團(tuán)伙中某一個(gè)人的，他們會(huì)通過(guò)非法途徑獲取不相干人員的銀行賬戶。這些銀行卡的主人并未得利，但是依然會(huì)被牽扯進(jìn)詐騙案件，因?yàn)檫@些銀行卡賬戶主人的身份信息被不法分子利用了。所以每一個(gè)人都應(yīng)該提高警惕，或許自己的一個(gè)無(wú)心之舉就讓自己成了洗錢活動(dòng)的受害者。

反洗錢人人有責(zé)

“千萬(wàn)不要出租或者轉(zhuǎn)借自己的身份證、銀行賬戶、銀行卡和網(wǎng)銀U盾，也不要用自己的賬戶替他人提取現(xiàn)金 。”人行駐馬店中心支行的工作人員介紹，金融賬戶不僅是一個(gè)人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款等交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。不法分子通過(guò)非法途徑獲取他人賬戶并加以利用，進(jìn)行洗錢或融資活動(dòng)。因此，不租借賬戶既是公民對(duì)自身權(quán)利的保護(hù)，也是應(yīng)盡的義務(wù)。

如今，網(wǎng)絡(luò)發(fā)展迅猛，一些不法分子利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，從事違法犯罪活動(dòng)。網(wǎng)銀、電信詐騙等非法活動(dòng)都需要洗錢，所以市民要仔細(xì)甄別網(wǎng)絡(luò)信息，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等渠道向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬。