人民網北京10月12日電 （張文婷）10月12日，保監會發布《保險公司合規管理辦法(征求意見稿)》（以下簡稱《征求意見稿》）指出，合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。對此，保險公司應當建立三道防線的合規管理框架，確保三道防線各司其職，協調配合，有效參與合規管理，形成合規管理的合力。

《征求意見稿》要求，保險公司應當制訂合規政策，經董事會審議通過后報中國保監會備案。

同時，設立合規負責人。《征求意見稿》提到，合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

《征求意見稿》提到，第一道防線為保險公司各部門和業務單位應履行合規管理的第一道防線職責，對其職責范圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理，兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控，定期進行合規自查，并向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點，支持并配合合規管理部門或者合規崗位的合規風險監測和評估。

第二道防線為保險公司合規管理部門應履行合規管理的第二道防線職責。合規管理部門應當按照規定的職責，向公司各部門、業務單位的業務活動提供合規支持，組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工作。

第三道防線為保險公司內部審計部門應履行合規管理的第三道防線職責，對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

《征求意見稿》指出，合規政策是保險公司進行合規管理的綱領性文件，應當包括：公司進行合規管理的目標和基本原則；公司倡導的合規文化；董事會、高級管理人員的合規責任；公司合規管理框架和報告路線；合規管理部門的地位和職責；公司識別和管理合規風險的主要程序。

保監會要求，保險公司應當定期對合規政策進行評估，并視合規工作需要進行修訂。