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保險反洗錢指引出爐重點關注非面對面交易

2015-01-09 11:07　來源：人民網責任編輯：wq

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摘要：　　在征求意見4個月后，昨日，保監會正式下發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（下稱《指引》）。　　《指引》認為，產品屬性要素主要考察產品本身被

　　在征求意見4個月后，昨日，保監會正式下發《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（下稱《指引》）。

　　《指引》認為，產品屬性要素主要考察產品本身被用于洗錢的可能性，保險機構應綜合考察各子項的影響，考察范圍包括但不限于八項。如與投資的關聯程度。保險產品特別是投資性理財產品，與投資的關聯程度越高，越容易受到洗錢分子的關注，其相應的洗錢風險越高。

　　每單平均保費金額，如高現金價值產品，以及保單質押變現能力、保險責任滿足難易程度、能否任意追加保費、歷史退保比例和退保金額、是否存在涉外交易等。保監會要求人身保險產品應考察上述全部風險因子，財產保險產品可選擇部分風險因子進行考察。

責任編輯：wq

(原標題：人民網)

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