加強(qiáng)合規(guī)管理 推進(jìn)行風(fēng)建設(shè)

——市農(nóng)信社深入開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動紀(jì)實(shí)

記者 李小龍

今年是全省金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)執(zhí)行年”，市農(nóng)信社按照省農(nóng)信社和銀監(jiān)部門的工作部署及監(jiān)管要求，思想高度重視，工作及早安排，認(rèn)真抓好活動規(guī)定動作和階段性工作落實(shí)，在全系統(tǒng)營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍，對全市農(nóng)信社規(guī)范內(nèi)部管理、優(yōu)化金融服務(wù)、提升社會形象等起到重要的推動作用。

抓好宣傳動員 營造合規(guī)執(zhí)行強(qiáng)大聲勢

市農(nóng)信社和縣級聯(lián)社分別成立了“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了活動方案，明確了活動責(zé)任，細(xì)化了活動目標(biāo)，逐級逐崗簽訂《合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書》。為確保活動有效開展，該社先后召開了活動動員會、座談會和階段促進(jìn)會，聽取基層工作匯報，部署督導(dǎo)活動開展。加強(qiáng)全員合規(guī)知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)，充分利用周六學(xué)校及其他培訓(xùn)機(jī)會進(jìn)行合規(guī)知識教育，確保員工學(xué)習(xí)覆蓋面達(dá)100%；利用短信平臺向全轄基層信用社會計、聯(lián)社機(jī)關(guān)黨員干部發(fā)送合規(guī)知識短信，營造合規(guī)文化氛圍；在全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛合規(guī)警言條幅，網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏滾動播出合規(guī)警言及宣傳口號，自覺接受顧客及社會監(jiān)督；組織印制合規(guī)卡，將全市農(nóng)信社“十遵十禁”條款制作成隨身卡和桌簽，發(fā)放給每位員工，時刻提醒員工自警自律；組織全轄干部職工開展“合規(guī)執(zhí)行年”大討論活動，開辦學(xué)習(xí)園地，交流學(xué)習(xí)心得，舉行演講比賽，組織參加省農(nóng)信社開展的全員合規(guī)知識考試活動，進(jìn)一步弘揚(yáng)合規(guī)文化，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力。

抓好實(shí)踐結(jié)合 建立合規(guī)執(zhí)行工作機(jī)制

市農(nóng)信社圍繞全市農(nóng)信社經(jīng)營管理和風(fēng)險防控目標(biāo)，將合規(guī)執(zhí)行工作融入經(jīng)營管理全過程。在實(shí)際工作中強(qiáng)化“五個融入”，即將合規(guī)執(zhí)行融入各項(xiàng)經(jīng)營決策、融入各項(xiàng)操作流程、融入各類監(jiān)督考核體系、融入履行崗位職責(zé)和管理職能、融入推進(jìn)規(guī)范化服務(wù)工程建設(shè)之中。組織開展了內(nèi)控制度和操作流程落實(shí)情況檢查活動、領(lǐng)導(dǎo)干部和職工行為排查活動，重點(diǎn)加強(qiáng)信貸、財會、運(yùn)營、安全保衛(wèi)等重點(diǎn)部位的操作風(fēng)險管控。組織開展了信貸人員道德風(fēng)險大排查活動，通過座談、電話回訪、實(shí)地回訪等形式，時常敲響信貸員道德風(fēng)險警鐘，促使他們嚴(yán)格執(zhí)行“信貸管理十不準(zhǔn)”紀(jì)律。加強(qiáng)信訪維穩(wěn)、輿情監(jiān)控等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的聲譽(yù)風(fēng)險管控，加強(qiáng)以經(jīng)濟(jì)、刑事犯罪和失職瀆職等重點(diǎn)領(lǐng)域的案件風(fēng)險管控。嘗試推行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查工作。通過學(xué)習(xí)考察遼寧省農(nóng)信社推行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查工作的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合市農(nóng)信社實(shí)際，在確山縣農(nóng)聯(lián)社推行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查工作試點(diǎn)，在總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上完善推廣。通過推行監(jiān)督檢查手段的格式化，最終實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理的格式化和規(guī)范化。

抓好跟蹤督導(dǎo) 強(qiáng)化自查整改效果

加強(qiáng)了對“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展情況的督導(dǎo)檢查，重點(diǎn)檢查規(guī)定動作落實(shí)情況、員工合規(guī)知識掌握情況和內(nèi)控制度落實(shí)情況，對發(fā)現(xiàn)的問題及時采取處理和糾正措施。開展員工行為排查。把基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和一線員工等重要崗位人員作為重點(diǎn)排查對象，確保對重點(diǎn)排查人員的排查覆蓋率達(dá)100%。加大追責(zé)查處力度。對員工行為排查、業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性檢查和信貸財務(wù)專項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題逐筆建立臺賬，要求各聯(lián)社限期整改，市農(nóng)信社組成督導(dǎo)組監(jiān)督整改，對問題整改不到位、整改不真實(shí)的追究整改責(zé)任人的責(zé)任，并與市農(nóng)信社機(jī)關(guān)科室負(fù)責(zé)人及縣級聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的績效工資掛鉤，切實(shí)增強(qiáng)各級管理人員抓規(guī)范、抓執(zhí)行、抓整改的工作責(zé)任感。

通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，全市農(nóng)信社合規(guī)管理水平得到明顯提高。該社負(fù)責(zé)人表示，他們將按照省、市銀監(jiān)部門和行業(yè)管理部門關(guān)于合規(guī)管理的工作要求，以深入排查和整改落實(shí)為重點(diǎn)，以提高全員制度執(zhí)行力和風(fēng)險防控力為目標(biāo)，在合規(guī)執(zhí)行上強(qiáng)化“三個著力”，突出“四個結(jié)合”，繼續(xù)加強(qiáng)全面風(fēng)險管理、信用風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理和案件綜合治理，全面夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)，提高全員風(fēng)險防范意識和合規(guī)操作水平，實(shí)現(xiàn)“員工愛崗敬業(yè)、業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營、全社和諧發(fā)展”的管理目標(biāo)。